Автоматическое сопоставление платежей
Другие названия: сопоставление банковских операций, сопоставление переводов, автосопоставление
Определение
Программная привязка поступивших на банковский счёт переводов и EFT к нужной квартире и долгу по назначению платежа, IBAN отправителя и сумме.
При ручном сопоставлении управляющий построчно читает банковскую выписку и записывает каждый перевод, угадывая, к какой квартире он относится. Автоматическое сопоставление делает это по правилам: вместе учитываются код квартиры в назначении платежа, IBAN отправителя, ранее использованный для этой квартиры, и совпадение с суммой долга.
Хорошая система сопоставления не записывает операцию, в которой не уверена, а предлагает её на подтверждение с указанием причины. По мере того как управляющий подтверждает предложения, система обучается, и в следующие месяцы вручную проверять приходится меньше операций.
Пример: перевод на 2 000 TL с назначением «B blok 12» с IBAN, который ранее уже использовался для этой квартиры, сопоставляется с открытым долгом квартиры по взносу в 2 000 TL и записывается как поступление.
В CasaX
CasaX через подключение BankSocket регулярно загружает банковские операции; если код квартиры, IBAN отправителя и сумма совпадают, поступление записывается автоматически, а неясные операции попадают в очередь предложений. Подключение работает только на чтение и не может переводить деньги.
Материал носит общий информационный характер и не является юридической или финансовой консультацией. Законодательство может меняться; по своей ситуации обратитесь к специалисту.