Çek ve senetler, vadesinden tahsiline kayıt altında
Aidatını ya da kirasını çekle veya senetle ödeyen sakinlerin ve firmaların, tedarikçiye verdiğiniz çeklerin hepsi tek portföyde. Çek kaydedilince borç kapanır, bankadan henüz gelmeyen tutar portföy riski olarak görünür. Tahsile verme, tahsil, ciro ve karşılıksız çıkma muhasebeye doğru işlenir.
Takip içindir; hukuki danışmanlık değildir. CasaX bankaya ya da çek sorgulama sistemlerine bağlanmaz, karekodu okumaz; protesto ve icra işlemini kendisi yapmaz.
Her çekin nerede olduğu belli
Portföyde, tahsilde, tahsil edildi, ciro edildi, karşılıksız: her adım kimin, ne zaman ve hangi notla yaptığıyla zaman çizelgesinde. Kayıt silinmez; geri alma ters kayıtla yapılır.
Alınan ve verilen portföy
CEK- ve SNT- portföy no, seri no, banka ve şube, keşideci, ciro silsilesi, vade, ön ve arka yüz fotoğrafı. Çek bir bağımsız bölüme ve sakine ya da bir firmanın cari hesabına bağlanır.
Tahsile verme ve bordro
Çekleri tek tek ya da toplu olarak bir banka hesabına tahsile verin; bankaya teslim için site başlıklı, imza alanlı BRD- bordrosu yazdırılır. Tahsil edilince tutar banka hesabına geçer.
Ciro ve verilen çek
Portföydeki çeki tedarikçiye ciro edip açık faturalarını kapatın; çek vadesine kadar ciro riski olarak izlenir. Kendi hesabınızdan verdiğiniz çek, vadede ödendi deyince bankadan düşer.
Karşılıksız çek
Tahsilat ters kayıtla iptal edilir, sakinin borcu yeniden açılır; isterseniz protesto ve banka masrafı sakine yansıtılır. Ardından keşideciye iade ya da tek tıkla icra dosyası.
Bir çekin yolu
Sakinden alınan bir çek, kayıttan tahsile ya da icraya kadar aynı kayıtta ilerler.
1. adım: Kaydedin
Çeki ya da senedi bir bağımsız bölüme veya firmaya bağlayıp girin. Seçtiğiniz borçlar, sonra en eski vadeliler kapanır; sakin "çek" yöntemli makbuzunu görür.
2. adım: Tahsile verin
Vadesi yaklaşanları seçip bir banka hesabına tahsile verin, teslim bordrosunu yazdırın. Vadesi yaklaşan çekler için her sabah hatırlatma gelir.
3. adım: Tahsil edin ya da ciro edin
Tahsil tarihinde tutar portföyden banka hesabına geçer. Dilerseniz çeki tedarikçiye ciro edip faturasını kapatırsınız.
4. adım: Karşılıksız çıkarsa
Tarihi, protesto tarihini ve nedeni girin; borç yeniden açılır, finans ekibine bildirim gider. Çeki keşideciye iade edin ya da icra dosyası açın.
Portföy riski, ciro riski ve çek borcu
Sakin çeki alındığı gün tahsilat olarak işlenir: borç kapanır, gecikme tazminatı (KMK m.20) o gün durur. Bankadan henüz gelmemiş tutar portföy riski, ciro ettiğiniz ve vadesi gelmemiş çekler ciro riski, verip henüz ödemediğiniz çekler çek borcu olarak ayrı görünür. Liste süzgece uyan çeklerin toplamını, vade takvimi ay içinde gelecek ve ödenecek tutarları gösterir; karşılıksız çekler ayrı sekmededir.
- Vadesi geçmiş, bu hafta ve bu ay vadesi gelen çekler; aylık takvim
- Alınan ve verilen çekler için vadeden 3 gün önce hatırlatma (ayarlanabilir)
- Keşidecinin kimlik ya da vergi numarası listelerde maskelenir
- Liste Excel ve CSV olarak dışa aktarılır; bordro Türkçe, İngilizce ya da Rusça
Birlikte çalışan özellikler
CasaX'te modüller aynı defteri paylaşır: birinde yapılan iş diğerine kendiliğinden yansır.
Sakin çekle ödeyince borcu ne zaman kapanıyor?
Çek kaydedildiği gün. Bölümün açık borçlarından seçtikleriniz, sonra en eski vadeliler kapanır ve sakin makbuzunda "çek" yöntemini görür. Tutar henüz tahsil edilmediği için portföy riski olarak izlenir; çek karşılıksız çıkarsa tahsilat ters kayıtla iptal edilir ve borç eski vadeleriyle yeniden açılır.
Çek karşılıksız çıkarsa ne oluyor?
Karşılıksız tarihini, protesto tarihini ve nedeni girersiniz. Tahsilat iptal edilir, sakinin borcu yeniden açılır; isterseniz protesto ve banka masrafı sakine ayrı borç olarak yansıtılır. Finans ekibine hemen bildirim gider; çek ciro edildiyse tedarikçiye yapılan ödeme de geri alınır. Ardından çeki keşideciye iade eder ya da, bağımsız bölüme bağlı çekte, açık borçlarla İcra takibi modülünde dosya açarsınız. Protesto, ihtar ve icra işlemlerini CasaX yapmaz; bu konularda avukatınıza danışın.
Tedarikçiye verdiğimiz çekler de takip ediliyor mu?
Evet. Kendi banka hesabınızdan verdiğiniz çek, verildiği gün tedarikçinin faturasını kapatır; tutar "Verilen çekler" hesabında çek borcu olarak durur. Vade günü ödendi dediğinizde banka hesabınızdan düşer. Vadesi yaklaşan verilen çekler için "banka bakiyesini kontrol edin" hatırlatması gelir.
Çeki bankadan sorguluyor ya da karekodu okuyor mu?
Hayır. CasaX bankalara, Merkez Bankası ya da KKB sistemlerine bağlanmaz; çek sorgulama, karekod doğrulama ve risk raporu yoktur. Karekod metnini isterseniz elle girersiniz, CasaX yalnız saklar. Tutarlar yalnız TL'dir.
Kim görür, sakin neyi görür?
Portföyü finans görme yetkisi olan ekip görür (sahip, yönetici, site yöneticisi, muhasebe; denetçi yalnız görüntüler). Kaydetme, tahsile verme, tahsil ve ciro finans yazma yetkisiyle; karşılıksız, iade, iptal ve geri alma ters kayıt yetkisiyle yapılır. Saha görevlisi görmez. Sakin yalnız kendi makbuzunda "çek" yöntemini ve açıklamasını görür.
Çek portföyünüzü CasaX'e taşıyın.
İlk çeki kaydedin; vade, tahsil ve risk tutarları aynı kayıtta izlensin.